AC Inversions: SBIF denuncia a otras dos empresas y se abre pugna entre Fiscalía y UAF

AC Inversions fue la punta del iceberg. El día de ayer la Superintendencia de Bancos denunció ante el Ministerio Público a otras dos empresas: IM Forex e Investing Capital, por eventual infracción a la ley General de Bancos.

Y esto no terminaría acá, ya que, según trascendió, el regulador estaría reuniendo nuevos antecedentes para ampliar el número de entidades denunciadas.

Esto porque, afirman fuentes conocedoras del proceso, de momento situaciones como las vividas por los afectados de la eventual estafa piramidal, realizada por AC Inversions, se encuentra “en tierra de nadie”, ya que ningún fiscalizador acusa recibo de ser responsable directo de fiscalizar este tipo de actividades, porque, señalan, “están fuera de sus entidades fiscalizadas”.

Una vez que ya estalló el escándalo, las primeras miradas apuntaron a la Superintendencia de Valores y Seguros (SVS) y la de Bancos (SBIF). Luego, en la audiencia de formalización de los dueños de AC Inversions, el fiscal Carlos Gajardo señaló que unos de los brokers con lo que operaron habría informado, en cuatro oportunidades, a la Unidad de Análisis Financiero (UAF), sobre operaciones sospechosas.

Cabe recordar que desde febrero de 2015, se ampliaron los sujetos obligados de informar a la entidad, además de también haberse sumado nuevos delitos base, entre los cuales se destacan, justamente, la estafa e infracción a la Ley General de Bancos.

Situación incómoda UAF

No causó mucha gracia en la UAF el hecho de que el persecutor diera como antecedente en la audiencia los informes que habría enviado un broker, en la figura de un reporte de operación sospechosa, teniendo en cuenta la reserva que se tiene que tener de los antecedentes.

Es por ello que en primera instancia desde la UAF habrían solicitado una audiencia con el mismo Jorge Abbott para tratar el asunto, situación que se habría “calmado” luego de un par de llamados entre las partes durante la jornada de ayer.

De todas formas, esto podría escalar, dice un entendido de la materia, ya que el mismo fiscal Carlos Gajardo podría hasta ser sancionado.

Según la ley 19.913 que creó la UAF, en el artículo sexto se prohíbe a las persona o instituciones “informar al afectado o a terceras personas, la circunstancia de haberse requerido o remitido información a la Unidad de Análisis Financiero, como asimismo, proporcionarles cualquier otro antecedente al respecto”.

Con ello, las multas son castigadas con la pena de presidio menor en sus grados medio a máximo y multa de 100 a 400 unidades tributarias mensuales.

Por otro lado, cercanos a la Unidad señalaron que todos los “informes que llegan se investigan”, y en el caso de encontrar alguna infracción, ésta se remite al Ministerio Público para que tome cartas en el asunto, claro que todo ello bajo una máxima reserva de la información. Ahora la pelota a la Fiscalía.

Pero desde el interior de la Fiscalía aseguraron que no han recibido informe alguno, algo que fue reafirmado por el mismo fiscal nacional, Jorge Abbott, quien comentó que no tiene antecedentes de que el Ministerio Público “tuviera información respecto de estos hechos con anticipación a la denuncia que dio origen a la actual causa”. Además, comentó que “la investigación hubiera partido antes”, si se hubiera tenido los antecedentes.

Raphael Bergoeing y AC Inversions: Ex super de Bancos: "Ley dice que no podían captar dinero"

- ¿Debieron los bancos entregar información de las cuentas de AC Inversions?

- No sabemos si lo hicieron o no, porque la Unidad de Análisis Financiero no puede entregar esa información. Se pueden haber configurado distintos tipos de delitos, y cada uno de ellos tiene una institución diferente que se hace cargo. En el caso de la estafa, el Ministerio Público es el que actúa a través de la denuncia que puede hacer cualquier persona o entidad.

- ¿Hay regulación para estas empresas?

- La hay, en el sentido de que, expresamente, tenemos leyes que señalan qué tipo de instituciones pueden y no pueden captar dinero del público. Ésa es la Ley General de Bancos (LGB). Puede haber instituciones financieras que se pueden haber formalizado y sean parte formal del sistema, pero que no están consideras en la LGB y, por lo tanto, no tienen permiso legal para captar dinero, pero que lo están haciendo, ilegalmente.

- ¿Es problema de la SBIF?

- Una cosa es que la Super de Bancos no tenga por responsabilidad supervisar a todas las entidades que se dicen financieras. La SBIF supervisa a 23 bancos y a un conjunto de instituciones que están establecidas, dentro de las cuales no está AC Inversions.

Lo que hizo no se puede hacer, justamente, porque la ley dice que no podía captar dinero.

interrogan a dueños de IM Forex

Una nueva denuncia por eventual estafa a través del esquema piramidal, llegó hasta la Fiscalía. Los abogados Luis Inostroza y Bárbara Salinas presentaron una querella en contra IM Forex, firma de inversión que "sigue exactamente el mismo esquema de AC Inversions".

Según lo planteado por los abogados, la firma sería de los hermanos Víctor e Ivonne Pantoja Torreblanca quienes acudieron, durante la tarde de ayer, a declarar a la Fiscalía Oriente.

"Producto de la investigación y las acciones que estamos realizando, ayer se evitó que esta gente se fuera de Chile y hoy están en la Fiscalía, citados por el fiscal Gajardo", dijo la abogada.

Salinas afirmó que se estima que, aproximadamente, 1.500 personas serían las afectadas por esta nueva estafa. "Hoy se presentó la primera querella y esperamos que la gente se comience a acercar y presentar sus acciones legales", señaló.

Mientras que, desde IM Forex, se defendieron de las acusaciones.

El abogado de la firma, Rodrigo González, dijo que "somos una empresa real, somos una empresa verdadera que da una rentabilidad a la gente. Nosotros nos vamos a defender con todo lo que la ley nos entrega".

El deber de ser responsables

Desde Estados Unidos, el ministro de Hacienda, Rodrigo Valdés, no se mantuvo ajeno a lo que está pasando con el caso AC Inversions y a los cuestionamientos que ha generado, reiterando que "las personas deben ser muy responsables de cuidar su dinero".

Eso sí, detalló que "eso no quita que la regulación también deba ser muy cuidadosa".

En este sentido, aseguró que ya "habrá tiempo para revaluar si tenemos puntos ciegos dentro de la regulación".

En lo que respecta a la Unidad de Análisis Financiero (UAF), el ministro indicó que ellos tienen un grado de reserva máximo, "y, por lo tanto, nadie sabe a ciencia cierta de qué fue informada la UAF.

"De hecho, hay cierta preocupación con lo que pasó con el Ministerio Público en esta ocasión y la UAF", añadió.