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Cartas

Las FinTech y el lavado de dinero

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Señora Directora:

En relación a recientes declaraciones del director de la Unidad de Análisis Financiero, Javier Cruz, en Diario Financiero, sobre una posible regulación de las empresas FinTech para prevenir lavado de activos, cabe indicar que desde hace tiempo muchas de dichas empresas poseen políticas de compliance, de prevención de delitos y de conocimiento de clientes, similares a las de los bancos, y que varias operan exclusivamente con cuentas corrientes bancarias.

Este es el caso, por ejemplo, de las empresas de criptomonedas afectadas por el cierre unilateral de cuentas, que operan conforme a las tendencias financieras mundiales, conocidas también por los altos ejecutivos de los bancos.

De este modo, es cada vez más insostenible el argumento de una supuesta falta de políticas preventivas en esta materia, sobre todo cuando compañías como JP Morgan, el mayor banco de Estados Unidos, y BTG Pactual, el banco de inversión independiente más grande de Latinoamérica, ya se han incorporado al mundo de las criptomonedas.

Más que seguir defendiendo febles trincheras y buscar víctimas o culpables, es tiempo de acercar en Chile a las compañías tradicionales con las empresas de innovación financiera y trabajar juntos, para alcanzar sinergias que beneficien a la economía nacional y transformen a nuestro país en el hub que muchos pretenden.

Cristián R. Reyes Cid
Abogado Estudio Bravo

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