Sobre el compliance y la Ley Fintech
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Señora Directora:
Para que el objetivo de la Ley Fintech -promoción de la competencia e inclusión financiera a través de la innovación y tecnología en la prestación de servicios financieros- sea posible, creemos que todos los actores deben operar bajo igualdad de condiciones.
Existe una gran cantidad de empresas de servicios financieros tradicionales, que han innovado e incorporado avanzada tecnología en sus procesos internos y de cara a los clientes, que han debido cumplir con diferentes normativas para establecerse. Por ello -e independientemente de su nivel de tecnologización- es vital que la legislación que apunta a la promoción de competencia en materia de servicios financieros exija a todos los actores a un compliance básico que contemple protección, resguardo y tratamiento de datos, junto con el cumplimiento de los estándares de lavados de activos y financiamiento al terrorismo de la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
Noticias como la reciente captura de una banda dedicada a los portonazos, con un patrimonio de $6.500 millones de pesos y que blanqueaba dinero en el sistema financiero, nos reafirman que ningún actor debe quedar fuera del perímetro de la UAF.
Es imperativo que los avances que se logren en materia de perfeccionamiento de la industria financiera busquen proteger la transparencia, confianza y correcto funcionamiento del ecosistema financiero nacional por el que muchos actores hemos venido trabajando desde hace décadas.
Ricardo Schliebener C.
Presidente de la Asociación de Empresas de Servicios Financieros AG
