Credit Suisse Group AG advirtió el jueves que los mayores costos de pago y su reestructuración afectarán los resultados en 2022, lo que se suma a los problemas del banco luego de que registró la mayor pérdida trimestral en aproximadamente cuatro años.
El banco con sede en Zúrich tuvo una pérdida neta de unos 2.000 millones de francos (US$ 2.160 millones de dólares) en los tres meses hasta diciembre, impulsada principalmente por un enorme cargo por el deterioro en el banco de inversión. Las ganancias también no alcanzaron las estimaciones en la unidad clave de gestión de patrimonio.
Credit Suisse está luchando por superar un año turbulento en el que se vio sacudido por los escándalos de Archegos Capital Management y Greensill y vio a su nuevo presidente destituido después de solo unos meses en el cargo debido a violaciones de la cuarentena. Ahora, el prestamista suizo necesita asegurarles a los clientes y a su propio personal que puede trazar un camino creíble hacia adelante y volver a la rentabilidad después de que muchos de sus pares de Wall Street generaron ganancias extraordinarias.
"Todavía hay una falta de evidencia en estos resultados de que Credit Suisse ha dado la vuelta a la esquina, incluso si parece haber valor a largo plazo", escribieron los analistas de Citigroup dirigidos por Andrew Coombs en una nota a los inversores. "Es difícil encontrar algo positivo en estos resultados".
Caen acciones
El banco dijo en noviembre que reduciría el riesgo después de las pérdidas de Archegos y cambiaría los recursos del banco de inversión a los negocios de gestión de patrimonio y contrataría a cientos de nuevos administradores de patrimonio. El entonces presidente Antonio Horta-Osorio fue el arquitecto de esa renovación, antes de su sorpresiva partida a principios de este año por romper las reglas del covid y ser reemplazado por Axel Lehmann.
Credit Suisse cotizaba un 5,1% a la baja en las operaciones de la mañana del jueves en Zúrich.
El banco ya había señalado que registraría pérdidas en el cuarto trimestre, luego de asumir un cargo por deterioro de valor de 1.600 millones de francos como parte de la reestructuración en el banco de inversión y salir del negocio principal que atiende a los fondos de cobertura. También señaló disposiciones legales adicionales de 436 millones de francos. Los cargos se compensan parcialmente con ganancias en ventas de bienes raíces de 224 millones de francos.
El banco reiteró que las condiciones comerciales se están normalizando después de un ritmo frenético de transacciones y financiamiento durante la pandemia y que espera que los ingresos de acciones se vean afectados por la salida de su negocio de servicios principales. Credit Suisse dijo que después de un lento comienzo de año, está viendo "señales alentadoras" en todo su negocio, incluidas las entradas netas de nuevos activos en la gestión patrimonial.
Aún así, el presidente ejecutivo, Thomas Gottstein, y Lehmann deberán revivir la confianza entre los empleados e inversores después de un éxodo de talento, que corre el riesgo de extenderse debido a que los recientes recortes de bonos enojaron a los gerentes. En un nuevo llamado a la paciencia de los inversionistas, el banco dijo que este año sería de "transición" y que el negocio se vería "adversamente afectado" por los costos de reestructuración y compensación. Muchos de los beneficios de la renovación solo llegarán en 2023.
En el banco de inversión, los ingresos por negociación de renta fija disminuyeron un 38%, una caída más pronunciada que el promedio del 15% en las firmas más grandes de Wall Street. Los ingresos por negociación de acciones disminuyeron un 26%, en parte debido a la salida de la financiación principal. Los ingresos de los mercados de capital cayeron un 48 % con respecto al año anterior debido a la actividad relacionada con SPAC y un menor apetito por el riesgo en el negocio de financiamiento apalancado.
El negocio del banco de asesoramiento en fusiones y adquisiciones dio un impulso con un aumento del 51% en los ingresos del trimestre. En un mercado activo para el talento bancario, la empresa se compromete a garantizar que los salarios se mantengan competitivos mientras busca atraer y retener talento.
Credit Suisse también advirtió que ha visto una desaceleración "significativa" en la actividad de transacciones en las divisiones de gestión de patrimonio internacional y Asia Pacífico, incluido el desapalancamiento de los clientes en Asia en medio de los giros del mercado.
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