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Banca & FinTech

Los planes de Regcheq, la FinTech chilena de compliance que aterrizará en México

La compañía tecnológica ofrece un software para prevenir el lavado de activos. En 2022, podría realizar una segunda ronda de aumento de capital para financiar la expansión en Brasil y tierras aztecas.

Por: Vicente Vera V.

Publicado: Jueves 2 de junio de 2022 a las 17:00 hrs.

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En plena pandemia comenzaron las operaciones de la FinTech especializada en software para automatizar, digitalizar y centralizar todos los procesos de cumplimiento regulatorio, Regcheq, que fue fundada por Pedro Feres, Cristóbal Concha, Cristián Neely y Gonzalo Restini.

El negocio está centrado en el cumplimiento de las normativas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo que deben cumplir las empresas. De acuerdo al registro de entidades reportantes de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), en 2021 más de 8.000 personas naturales y jurídicas se encontraban inscritas en dicho organismo.

“El año pasado hubo muchas operaciones porque como hubo una enorme liquidez, se analizaron muchas transacciones”, destaca el socio de la FinTech Regcheq, Cristóbal Concha.

Concha resalta que haber iniciado las operaciones de la FinTech durante las restricciones sanitarias no fue un obstáculo, sino que una oportunidad porque “el año pasado hubo muchas operaciones porque como hubo una enorme liquidez, se analizaron muchas transacciones”.

Los accionistas

A comienzos de año realizaron una ronda de aumento de capital por US$ 1,6 millones, oportunidad en la que entraron como inversionistas Consorcio, el holding Sable, ligado a los empresarios Isidoro Quiroga y Héctor Gómez; el CEO de Houm, Benjamín Labra; su par de Buk, Jaime Arrieta y el cofundador de Cornershop, Daniel Undurraga.

Previamente y en otra ronda, entraron el socio de Moneda Asset Management, Fernando Tisné y el socio de la gestora de inversión Alza Group, Fernando Zavala.

Actualmente, Regcheq cuenta con una cartera de más de 100 clientes, entre ellos, Capitaria, CBRE, Mento, Singular, Constructora Nahmias, STF Capital, la Bolsa de Productos, Fingo, Inmobiliaria Manquehue, entre otros.

La internacionalización

Con el capital levantado a comienzos de año comenzaron a diseñar la ruta para expandirse fuera de Chile. Restini expone que el mercado de compliance es grande en América Latina. “Es de US$ 8.500 millones y entre México y Brasil son el 70%”, dice.

Primero aterrizaron en Brasil, en donde recién cumplieron un mes de operaciones y esperan captar sus primeros clientes. Esa operación quedó a cargo de Renata Vaz, una exejecutiva de Bci que tomó la riendas para hacer crecer a la FinTech.

Concha y Restini esperan que en los próximos dos meses abrir la operación en México. Para ello, Pedro Feres se trasladará hasta Ciudad de México para arrancar con el negocio.

Restini menciona que “vamos a estar apalancados en el grupo Sable para expandirnos en México”.

El objetivo de la internacionalización es convertir a Brasil y México como los principales mercados de la operación, quedando Chile como la base del negocio.

De prosperar la incursión en Brasil y México, planean realizar eventualmente otra ronda de aumento de capital dentro de la segunda mitad del año para acelerar aún más el desarrollo de estos dos mercados.

Concha puntualiza que “se invitaría a los inversionistas nacionales que hay, pero los nuevos inversionistas provenientes de Brasil y México tendrían prioridad”.

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