Mientras el mercado financiero aún masticaba los coletazos del avance del proyecto de ley sobre el retiro del 10% de los fondos pensiones, pasadas las 18:00 horas de ayer, Banco Itaú Chile informó a la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) de una pérdida contable en su balance de US$ 930 millones.
El documento detalló que esto se debió al deterioro de la plusvalía (goodwill) de sus negocios en Chile, que tuvo un valor US$ 545,7 millones, y de los activos intangibles generados por su unidad en Colombia por US$ 384,4 millones.
"Estas pérdidas contables no recurrentes, obedecen principalmente al estado de la economía al 30 de junio de 2020, la valorización de mercado del Banco, las tasas de descuento aplicables y otros cambios en variables causados por la incertidumbre en la situación macroeconómica", dijo la firma al regulador.
Estos factores combinados, dijo la firma, resultaron en una valorización de sus unidades de Chile y Colombia, inferior al valor al que se encuentran registrados en la contabilidad del banco.
Aunque el banco explicó que estas pérdidas son de carácter contable y que "no tienen impacto en la liquidez del Banco, ni en su posición de riesgo de mercado y de crédito" en la industria no fueron pocas las voces que se sorprendieron con el monto que reconoció Itaú Chile.
Asimismo, la compañía afirmó que esta pérdida contable no impedirá la distribución de utilidades del ejercicio 2020.
"Esto no impacta la solvencia del Banco ni su capitalización en capital Tier 1 (Common Equity Tier 1 capital, CET 1, por su sigla en inglés), conforme los estándares de Basilea III", dijo la firma en el hecho esencial.
Según Itaú, los estados financieros consolidados al 30 de junio de 2020 serán emitidos y publicados oportunamente, conforme las reglas y plazos de la CMF. Se espera que no más allá del 12 de julio, la entidad revele su situación financiera.
La matriz de Itaú Chile, Itaú Unibanco, también informó a sus accionistas y al mercado acerca de la pérdida contable. Afirmó, eso sí, que el deterioro no causará impactos materiales en los estados financieros de Itaú Unibanco, ya que estos activos ya han sido amortizados.
La unidad colombiana también hizo lo propio y comunicó la información al regulador de ese país. Consultados por DF, el Ministerio de Hacienda, el Banco Cental y la CMF no se refirieron a la situación de Banco Itaú Chile.
La fusión con Corpbanca
Cabe recordar que el holding Itaú Unibanco anunció un acuerdo de fusión con Corpbanca (Chile y Colombia) en enero de 2014, donde la entidad brasileña tomó el control del banco del grupo Saieh, quien se quedaría como segundo máximo accionista de la entidad fusionada.
Aunque el inicio de la integración no estuvo exenta de dificultades propias de una fusión, la entidad ha tenido una serie de rotaciones de ejecutivos clave en menos de cinco años, pasando por el CEO, Milton Maluhy, su par, Manuel Olivares y su reemplazo que asumió en enero de 2020, Gabriel Moura.
Ejecutivos que participaron en administraciones anteriores de Itaú aseguran que es razonable considerar que un gerente nuevo como Rodrigo Couto -quien asumió como CFO el 1 de julio- quiera partir su gestión acelerando la depreciación de compras realizadas anteriormente. "La pregunta es cómo los inversionistas, especialmente los fondos, cuestionarán esta decisión en el corto plazo y qué garantías exigirán con respecto a que haya nuevas correcciones en el futuro cercano", sostienen
El rol del nuevo CFO
Uno de los aspectos que al mercado le llamó la atención fueron los recientes cambios gerenciales que efectuó Itaú Chile y Colombia.
En el caso de Chile, Moura optó por traer desde la casa matriz a un nuevo CFO. Couto se desempeñaba en el mismo cargo pero de la banca retail en el holding Itaú Unibanco.
Aunque en el mercado local el nombre de Couto es poco conocido, a raíz del hecho esencial de Itaú se abrieron las dudas sobre su misión en la entidad financiera. El ejecutivo aún no arriba a Chile.
Lo cierto es que pese la tensión en algunos accionistas de Itaú Chile, el banco brasileño se esmeró en aquietar las aguas y señaló que la pérdida contable no alterará sus niveles de liquidez y capitalización que exige la regulación chilena (adecuación de capital de 10%) desde la entidad financiera señalaron que la contingencia no implicará una inyección de recursos por parte de la matriz.
También queda por resolver cuál será la posición del grupo Saieh que tiene el 28,57% de las acciones de Banco Itaú Chile; la Corporación Financiera Internacional (IFC) del Banco Mundial, con un 3,32% y otros accionistas atomizados con un 29,97%. El 38,14% restante pertenece a Itaú Unibanco.
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