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Banca & FinTech

Pérdidas por fraudes externos aumentan más de 400% y superan los US$ 160 millones

En la industria indican que de continuar este ritmo, los perjuicios podrían superar los US$ 600 millones al cierre de 2024.

Por: Vicente Vera

Publicado: Viernes 3 de mayo de 2024 a las 04:00 hrs.

Banca

fraude

El primer trimestre de 2024 batió un récord para la banca: fue el período con mayores pérdidas originadas por fraudes externos.

De acuerdo a los últimos datos publicados por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), las pérdidas por defraudaciones alcanzaron los US$ 162 millones a nivel bruto, anotando un salto interanual de 372%.

Estos datos generan inquietud en la industria, teniendo en cuenta que las pérdidas alcanzadas durante el trimestre casi se equiparan a las que hubo durante los primeros 10 meses de 2023. Estimaciones de la banca apuntan a que, de continuar este ritmo de evolución, en 2024 podrían registrarse perjuicios por sobre los US$ 600 millones.

Las cifras tampoco son alentadoras al hacer los descuentos (tras los procesos de recuperación que hizo la industria) durante los tres primeros meses del año. Las pérdidas netas crecieron 462% respecto a 2023 y llegaron a US$ 147 millones. Los procesos de compensación alcanzaron a cubrir solo el 9,1% de los fraudes externos registrados.

Estas cifras se conocen luego de que el Congreso despachó una serie de modificaciones a la Ley Anti Fraudes que promovió el Gobierno.

El presidente de la Asociación de Bancos, José Manuel Mena, indicó esta semana que si bien estos cambios legales que se hicieron a la legislación, uno de los elementos que quedó pendiente fue modificar el catálogo de presunciones de delitos a través del establecimiento de culpa leve.

La situación de BancoEstado

Al observar los datos a nivel de entidad, BancoEstado sufre el mayor golpe. La compañía estatal tuvo pérdidas brutas por US$ 124 millones, esto es, un 1.100% más que en 2023.

Las mermas del banco equivalen al 76,7% de todas las defraudaciones externas que tuvo la banca en el primer trimestre. Las pérdidas netas superaron los US$ 123 millones y las recuperaciones alcanzaron a cubrir apenas solo el 0,2%.

En los bancos privados, Santander fue la entidad que lideró los mayores montos comprometidos con mermas brutas de US$ 10 millones y a nivel neto US$ 5,2 millones.

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