ACCESIBILIDAD
- Alto contraste

Mercados

Modifican norma de prevención de lavado de activos en las AFP

Superintendencia de Pensiones puso en consulta documento que apunta a Cuenta 2.

Por: Equipo DF

Publicado: Viernes 6 de diciembre de 2013 a las 05:00 hrs.

Por Costanza Cristino 

 La Superintendencia de Pensiones puso en consulta una nueva normativa que introduce modificaciones a la regulación sobre prevención del lavado de activos a través de los ahorros que administran las AFP. Se trata de una materia en la que el regulador viene trabajando hace meses, y respondería al incremento de los montos que se encuentran hoy bajo administración en productos voluntarios, y a que la norma actual data de 2008, por lo que requeriría actualizaciones.

De hecho, a fines de agosto pasado la propia superintendenta de Pensiones, Solange Berstein, informó que la entidad trabajaba en la materia ante el Comité de Superintendentes, lo cual fue publicado por Diario Financiero. Los comentarios al nuevo texto pueden ser ingresados hasta el 11 de diciembre de este año.

Según se puede desprender del documento puesto en consulta, los cambios a la normativa se concentran precisamente sobre el resguardo de los fondos acumulados en Cuenta 2, es decir la cuenta de ahorro voluntario que no tiene como objetivo necesario transformarse en fondos para la pensión.

 

Los cambios 

De acuerdo a la normativa, las AFP deben aplicar un enfoque de gestión de riesgo a fin de asegurar que las medidas para prevenir el lavado de activos (LA) y el financiamiento del terrorismo (FT) sean proporcionales a los riesgos identificados. Y su cumplimiento debe estar a cargo de un funcionario contratado por la AFP para dicho objetivo.

A su vez, se establece una serie de requisitos que buscan evitar dichas prácticas a través de la Cuenta 2, entre ellos el tener abierta una cuenta con la administradora de forma previa, además de adjuntar documentación de respaldo que acredite ingresos del afiliado. También, respecto de estos fondos deberán informarse país y origen de los fondos.

A su vez, el documento establece medidas que deben tomar las administradoras frente a “casos de operación sospechosa”. En dicha situación éstas deberán solicitar documentación de respaldo al afiliado, a lo que se suma el intercambio de información básica entre las AFP sobre identificación de afiliados.

Por otro lado, los auditores externos deberán emitir su opinión en relación a si los mecanismos que aplica la AFP para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo son suficientes. Y a su vez, dichas políticas de prevención deben ser aprobadas por el directorio de la administradora. Además, la norma señala como buena práctica el establecimiento de un Comité de Prevención de LA y FT.

ARTICULOS RELACIONADOS

Consejo de ADP define nombres que llegarán a manos del Presidente para cargo de Super de Pensiones

Wall Street cierra en nuevos máximos históricos tras favorable reporte de nóminas no agrícolas en EEUU

Dólar cierra con leve alza tras sólidos datos de empleo que sacudieron a los mercados internacionales

Inversionistas chilenos ajustan sus carteras internacionales y giran hacia sectores de energía y defensa

Newsletters

Registrate al Newsletter semanal - Reforma | Análisis | Estadísticas | Opinión - Semanal

Conoce lo más importante que hizo noticia en la primera parte de la jornada. Por Concetta Caciattore - Lunes a viernes PM

Entérate primero cómo viene el mercado, las noticias que debes saber y los hechos que marcarán la pauta en el día. Por Marcela Vélez-Plickert - Lunes a viernes AM

Lo urgente que debes saber en mercados, empresas, economía e internacional - 24/7

NEWS DIARIO - Domingo a jueves PM

NOTICIAS MÁS LEÍDAS - Lunes a viernes PM, Sábado AM

Your essential daily briefing - Lunes, martes y miércoles PM

Análisis, fondos de inversión, indicadores, proyectos, tendencias, terrenos - Lunes AM

NOTICIAS DE PORTADA - Sábado AM

DF SUD

Confederación Nacional de la Industria de Brasil recibe con preocupación los aranceles del 50% de Trump

DF SUD

¿Cuáles son las empresas brasileñas más impactadas por los aranceles de Trump?

DF SUD

Lula advierte arancel recíproco a medida comercial del 50% por parte de Trump

Cultura

Paolo Bortolameolli: “Independiente del formato, la música es lo más importante”

Cultura

Basílica de los Sacramentinos en peligro

Glocal

Gira de Trump por el Golfo: jets, megadeals y halagos

Inspírate con lo mejor del diseño, la arquitectura y el estilo de vida.

Salud Laboral & Personas Construcción Entre Códigos Innovación y Startups Fondos de Inversión

Salud

Clasificadora le sube la nota a Clínica Las Condes y asegura que hay fundamentos para proyectar una recuperación paulatina

ICR Chile destacó "los avances en asuntos de índole operacional y financiero efectuados bajo la nueva administración".

Salud

EuroAmerica se convierte en la controladora de Clínica Las Condes tras aumento de capital

Salud

Mutual de Seguridad renueva su directorio y nombra a Raimundo Rencoret como nuevo presidente

Salud

Andes Salud se querella por administración desleal contra sus socios en clínica de Rancagua

Nicola Romanello, gerente general de Roche Pharma Chile.

Salud

Roche hace un llamado a reducir judicialización por medicamentos y eficientizar el gasto en salud en Chile

Salud

Clasificadora le sube la nota a Clínica Las Condes y asegura que hay fundamentos para proyectar una recuperación paulatina

Salud

EuroAmerica se convierte en la controladora de Clínica Las Condes tras aumento de capital

Salud

Mutual de Seguridad renueva su directorio y nombra a Raimundo Rencoret como nuevo presidente

Salud

Andes Salud se querella por administración desleal contra sus socios en clínica de Rancagua

Salud

Roche hace un llamado a reducir judicialización por medicamentos y eficientizar el gasto en salud en Chile

Laboral & Personas

Mercado laboral: 42% de las personas cree que con las nuevas tecnologías se perderán más empleos de los que se crearán

La última encuesta realizada por el Centro de Estudios Públicos (CEP), analizó la mirada de las personas sobre sus empleos.

El Presidente de la República, Gabriel Boric. Foto: Presidencia

Laboral & Personas

"Tenemos un problema”: Boric admite preocupación por el alza en el desempleo femenino y llama a aprobar sala cuna universal

La comisión de Trabajo del Senado. Foto: Senado

Laboral & Personas

Comisión de Trabajo retoma análisis de sala cuna en medio de dudas por monto del beneficio

Laboral & Personas

Los salarios continúan creciendo más que la inflación y ya cumplen 27 meses de alzas

Laboral & Personas

Dialogante pero ideológica: el sello que marcó los episodios de Jara con el sector empresarial

Laboral & Personas

Mercado laboral: 42% de las personas cree que con las nuevas tecnologías se perderán más empleos de los que se crearán

Laboral & Personas

"Tenemos un problema”: Boric admite preocupación por el alza en el desempleo femenino y llama a aprobar sala cuna universal

Laboral & Personas

Comisión de Trabajo retoma análisis de sala cuna en medio de dudas por monto del beneficio

Laboral & Personas

Los salarios continúan creciendo más que la inflación y ya cumplen 27 meses de alzas

Laboral & Personas

Dialogante pero ideológica: el sello que marcó los episodios de Jara con el sector empresarial

Construcción

La desconocida disputa de inmobiliaria con municipio de Estación Central tras invalidación de permisos para dos torres de 26 y 27 pisos

Corte Suprema respaldó el actuar de la alcaldía, pero el privado busca una millonaria indemnización, lo que ya fue rechazado por la justicia en primera instancia.

El Tribunal estuvo integrado por la ministra Marcela Godoy Flores, presidenta, y los ministros Cristián Delpiano Lira y Cristián López Montecinos.

Construcción

Tribunal Ambiental anula resolución de calificación ambiental de proyecto de dos edificios y placa comercial en San Miguel por riesgo de arsénico

Construcción

Inicia la construcción del Túnel Lo Ruiz: proyecto contempla una inversión de US$450 millones y demorará hasta 50 meses

Construcción

Moller & Pérez Cotapos propone aumento de capital por US$ 8 millones continuar con el desarrollo de terrenos adquiridos

Construcción

Permisos de edificación en la Región Metropolitana: repunte en departamentos, desplome en casas

Construcción

La desconocida disputa de inmobiliaria con municipio de Estación Central tras invalidación de permisos para dos torres de 26 y 27 pisos

Construcción

Tribunal Ambiental anula resolución de calificación ambiental de proyecto de dos edificios y placa comercial en San Miguel por riesgo de arsénico

Construcción

Inicia la construcción del Túnel Lo Ruiz: proyecto contempla una inversión de US$450 millones y demorará hasta 50 meses

Construcción

Moller & Pérez Cotapos propone aumento de capital por US$ 8 millones continuar con el desarrollo de terrenos adquiridos

Construcción

Permisos de edificación en la Región Metropolitana: repunte en departamentos, desplome en casas

Entre Códigos

Morales & Besa refuerza áreas de minería e insolvencia con regreso de Daniel Weinstein y Juan Luis Goldenberg

Entre Códigos

Notarios frente a nuevo sistema de nombramientos: “Todo en manos de los gobiernos de turno genera dudas”

Entre Códigos

Kirkland, Latham y DLA Piper lideran facturación de industria legal a nivel mundial

Entre Códigos

Colegio de Abogados renueva a una decena de sus consejeros tras elecciones de esta semana

Entre Códigos

Prieto ficha a nuevo director para área de Litigios y Arbitrajes Internacionales

Entre Códigos

Morales & Besa refuerza áreas de minería e insolvencia con regreso de Daniel Weinstein y Juan Luis Goldenberg

Entre Códigos

Notarios frente a nuevo sistema de nombramientos: “Todo en manos de los gobiernos de turno genera dudas”

Entre Códigos

Kirkland, Latham y DLA Piper lideran facturación de industria legal a nivel mundial

Entre Códigos

Colegio de Abogados renueva a una decena de sus consejeros tras elecciones de esta semana

Entre Códigos

Prieto ficha a nuevo director para área de Litigios y Arbitrajes Internacionales

Gert Findel y Carlos Contreras, fundadores de AIM Manager y Acid Labs.

Innovación y Startups

AIM Manager alista compra de startup chilena para crecer con su software de gestión de centros comerciales en México

La startup chilena, que nació como spin off de Acid Labs, busca consolidarse como proveedor de software operativo para malls en México, donde tiene 100 clientes.

Raimundo Lira, Ítalo Moyano y Pablo Zamora, cofundadores de Serhafen. Foto: Julio Castro

Innovación y Startups

Pablo Zamora se suma a la startup Serhafen para crear “una carretera” que conecte al ecosistema de e-commerce en Latinoamérica

Lucas Palacios, rector de Inacap, y Komal Dadlani, CEO y cofundadora de Lab4U.

Innovación y Startups

Lab4U escalará sus laboratorios de bolsillo STEM con IA para educación técnica y superior en Inacap

Francisco Guzmán, presidente de la Asociación Chilena de Venture Capital.

Innovación y Startups

La inversión en capital de riesgo en Chile cayó un 65% en 2024, pero hubo un récord de exits y la IA se robó las cámaras

El nuevo directorio de la Fundación Encuentros del Futuro para el período 2025-2026

Innovación y Startups

Sergio Bitar asume la presidencia de fundación detrás del Congreso Futuro, reemplazará a un científico

Innovación y Startups

AIM Manager alista compra de startup chilena para crecer con su software de gestión de centros comerciales en México

Innovación y Startups

Pablo Zamora se suma a la startup Serhafen para crear “una carretera” que conecte al ecosistema de e-commerce en Latinoamérica

Innovación y Startups

Lab4U escalará sus laboratorios de bolsillo STEM con IA para educación técnica y superior en Inacap

Innovación y Startups

La inversión en capital de riesgo en Chile cayó un 65% en 2024, pero hubo un récord de exits y la IA se robó las cámaras

Innovación y Startups

Sergio Bitar asume la presidencia de fundación detrás del Congreso Futuro, reemplazará a un científico

Fondos de Inversión

Desde aeropuertos y hospitales a energía: el diversificado portafolio de infraestructura de BlackRock en Chile

Desde 2020, ha construido su cartera con activos como el complejo hospitalario El Salvador, un control indirecto de Metrogas y el terminal aéreo de Punta Arenas.

Fondos de Inversión

Ameris estrena fondo semilíquido de deuda privada de la estadounidense New Mountain Capital

Fondos de Inversión

Pago en cuotas: la alternativa para recibir dividendos de fondos de inversión y su estrategia tributaria

Fondos de Inversión

Brazo de activos alternativos de LarrainVial ficha a exejecutivo de Brookfield

Fondos de Inversión

Fondo de Venturance y Altis anuncia venta de Talana a noruega Visma

Fondos de Inversión

Desde aeropuertos y hospitales a energía: el diversificado portafolio de infraestructura de BlackRock en Chile

Fondos de Inversión

Ameris estrena fondo semilíquido de deuda privada de la estadounidense New Mountain Capital

Fondos de Inversión

Pago en cuotas: la alternativa para recibir dividendos de fondos de inversión y su estrategia tributaria

Fondos de Inversión

Brazo de activos alternativos de LarrainVial ficha a exejecutivo de Brookfield

Fondos de Inversión

Fondo de Venturance y Altis anuncia venta de Talana a noruega Visma

BRANDED CONTENT

BRANDED CONTENT

Estrena Lynk & Co. la disruptiva marca del Grupo Geely con genética Volvo

Tattersall Automotriz sigue expandiéndose en Chile

Patrocina: GARAGE / STUDIO DF

BRANDED CONTENT

Audi A3: renovación en el nicho del dinamismo

La exitosa serie de Audi se renueva tanto en sus variantes hatchback y sedán,

Patrocina: GARAGE / STUDIO DF

BRANDED CONTENT

Las Claves de Chery para conquistar al consumidor chileno

Patrocina: GARAGE / STUDIO DF

Suplementos

Papel Digital

Diario Financiero

Lee la edición de hoy

DF.CL

FIN DE SEMANA

PAPEL DIGITAL

Plataformas

Corporativo

MARCAS GRUPO DF

Contactos

Te recomendamos

ARTICULOS RELACIONADOS

Consejo de ADP define nombres que llegarán a manos del Presidente para cargo de Super de Pensiones

Wall Street cierra en nuevos máximos históricos tras favorable reporte de nóminas no agrícolas en EEUU

Dólar cierra con leve alza tras sólidos datos de empleo que sacudieron a los mercados internacionales

Inversionistas chilenos ajustan sus carteras internacionales y giran hacia sectores de energía y defensa

LO MÁS LEÍDO

Trump confirma aranceles de 50% al cobre: “EEUU volverá a construir una industria dominante”

El girasol se quedó sin agua: más de 3 mil chilenos afectados por una nueva estafa piramidal

Álvaro Saieh concreta mayor venta de acciones de SMU desde septiembre de 2023

Errores en cálculos tarifarios eléctricos habrían implicado sobrecostos superiores a los $ 1.000 millones a clientes no residenciales

Caída en la producción y reciclaje de chatarra, así es la industria cuprífera que la Casa Blanca busca proteger

Inicia la construcción del Túnel Lo Ruiz: proyecto contempla una inversión de US$450 millones y demorará hasta 50 meses

La desconocida disputa de inmobiliaria con municipio de Estación Central tras invalidación de permisos para dos torres de 26 y 27 pisos

Sigue el debate por el cálculo de las contribuciones: informe advierte la brecha entre el avalúo fiscal y el valor comercial de las propiedades

Registrate al Newsletter semanal - Reforma | Análisis | Estadísticas | Opinión - Semanal

Newsletters

Registrate al Newsletter semanal - Reforma | Análisis | Estadísticas | Opinión - Semanal

Conoce lo más importante que hizo noticia en la primera parte de la jornada. Por Concetta Caciattore - Lunes a viernes PM

Entérate primero cómo viene el mercado, las noticias que debes saber y los hechos que marcarán la pauta en el día. Por Marcela Vélez-Plickert - Lunes a viernes AM

Lo urgente que debes saber en mercados, empresas, economía e internacional - 24/7

NEWS DIARIO - Domingo a jueves PM

NOTICIAS MÁS LEÍDAS - Lunes a viernes PM, Sábado AM

Your essential daily briefing - Lunes, martes y miércoles PM

Análisis, fondos de inversión, indicadores, proyectos, tendencias, terrenos - Lunes AM

NOTICIAS DE PORTADA - Sábado AM

Confederación Nacional de la Industria de Brasil recibe con preocupación los aranceles del 50% de Trump

¿Cuáles son las empresas brasileñas más impactadas por los aranceles de Trump?

Lula advierte arancel recíproco a medida comercial del 50% por parte de Trump

Paolo Bortolameolli: “Independiente del formato, la música es lo más importante”

Basílica de los Sacramentinos en peligro

Gira de Trump por el Golfo: jets, megadeals y halagos

Inspírate con lo mejor del diseño, la arquitectura y el estilo de vida.

Clasificadora le sube la nota a Clínica Las Condes y asegura que hay fundamentos para proyectar una recuperación paulatina

EuroAmerica se convierte en la controladora de Clínica Las Condes tras aumento de capital

Mutual de Seguridad renueva su directorio y nombra a Raimundo Rencoret como nuevo presidente

Andes Salud se querella por administración desleal contra sus socios en clínica de Rancagua

Roche hace un llamado a reducir judicialización por medicamentos y eficientizar el gasto en salud en Chile

Clasificadora le sube la nota a Clínica Las Condes y asegura que hay fundamentos para proyectar una recuperación paulatina

EuroAmerica se convierte en la controladora de Clínica Las Condes tras aumento de capital

Mutual de Seguridad renueva su directorio y nombra a Raimundo Rencoret como nuevo presidente

Andes Salud se querella por administración desleal contra sus socios en clínica de Rancagua

Roche hace un llamado a reducir judicialización por medicamentos y eficientizar el gasto en salud en Chile

Mercado laboral: 42% de las personas cree que con las nuevas tecnologías se perderán más empleos de los que se crearán

"Tenemos un problema”: Boric admite preocupación por el alza en el desempleo femenino y llama a aprobar sala cuna universal

Comisión de Trabajo retoma análisis de sala cuna en medio de dudas por monto del beneficio

Los salarios continúan creciendo más que la inflación y ya cumplen 27 meses de alzas

Dialogante pero ideológica: el sello que marcó los episodios de Jara con el sector empresarial

Mercado laboral: 42% de las personas cree que con las nuevas tecnologías se perderán más empleos de los que se crearán

"Tenemos un problema”: Boric admite preocupación por el alza en el desempleo femenino y llama a aprobar sala cuna universal

Comisión de Trabajo retoma análisis de sala cuna en medio de dudas por monto del beneficio

Los salarios continúan creciendo más que la inflación y ya cumplen 27 meses de alzas

Dialogante pero ideológica: el sello que marcó los episodios de Jara con el sector empresarial

La desconocida disputa de inmobiliaria con municipio de Estación Central tras invalidación de permisos para dos torres de 26 y 27 pisos

Tribunal Ambiental anula resolución de calificación ambiental de proyecto de dos edificios y placa comercial en San Miguel por riesgo de arsénico

Inicia la construcción del Túnel Lo Ruiz: proyecto contempla una inversión de US$450 millones y demorará hasta 50 meses

Moller & Pérez Cotapos propone aumento de capital por US$ 8 millones continuar con el desarrollo de terrenos adquiridos

Permisos de edificación en la Región Metropolitana: repunte en departamentos, desplome en casas

La desconocida disputa de inmobiliaria con municipio de Estación Central tras invalidación de permisos para dos torres de 26 y 27 pisos

Tribunal Ambiental anula resolución de calificación ambiental de proyecto de dos edificios y placa comercial en San Miguel por riesgo de arsénico

Inicia la construcción del Túnel Lo Ruiz: proyecto contempla una inversión de US$450 millones y demorará hasta 50 meses

Moller & Pérez Cotapos propone aumento de capital por US$ 8 millones continuar con el desarrollo de terrenos adquiridos

Permisos de edificación en la Región Metropolitana: repunte en departamentos, desplome en casas

Morales & Besa refuerza áreas de minería e insolvencia con regreso de Daniel Weinstein y Juan Luis Goldenberg

Notarios frente a nuevo sistema de nombramientos: “Todo en manos de los gobiernos de turno genera dudas”

Kirkland, Latham y DLA Piper lideran facturación de industria legal a nivel mundial

Colegio de Abogados renueva a una decena de sus consejeros tras elecciones de esta semana

Prieto ficha a nuevo director para área de Litigios y Arbitrajes Internacionales

Morales & Besa refuerza áreas de minería e insolvencia con regreso de Daniel Weinstein y Juan Luis Goldenberg

Notarios frente a nuevo sistema de nombramientos: “Todo en manos de los gobiernos de turno genera dudas”

Kirkland, Latham y DLA Piper lideran facturación de industria legal a nivel mundial

Colegio de Abogados renueva a una decena de sus consejeros tras elecciones de esta semana

Prieto ficha a nuevo director para área de Litigios y Arbitrajes Internacionales