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Alto contrasteUna UAF a la altura del nuevo escenario delictivo
La investigación que mantiene detenido al exfiscal Vinko Fodich junto a funcionarios de la PDI es una nueva señal de la sofisticación que ha adquirido el crimen organizado en Chile. La Fiscalía Supraterritorial indaga una presunta red de secuestros extorsivos, mientras Fodich ya era investigado en una causa distinta por un eventual esquema de lavado de activos a través de una casa de cambio de la que es socio, con depósitos en efectivo cercanos a $ 6 mil millones y transferencias cruzadas superiores a $4.000 millones bajo análisis. Las responsabilidades individuales las determinarán los tribunales, pero el caso ilustra una realidad que exige fortalecer las capacidades del Estado para seguir el rastro del dinero.
En ese esfuerzo, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) cumple una función difícil de reemplazar. Este servicio público descentralizado, dependiente del Ministerio de Hacienda, recibe y analiza operaciones sospechosas, fiscaliza a los sectores obligados y transforma datos financieros en inteligencia remitible al Ministerio Público. Su eficacia es especialmente relevante porque la ley le impide iniciar investigaciones de oficio, por lo que su capacidad preventiva depende tanto de la calidad de los reportes que recibe como de las herramientas con que cuenta para relacionarlos y detectar patrones.Las cifras muestran cómo ha aumentado esa exigencia. En 2025 la UAF recibió un récord de 21.828 reportes de operaciones sospechosas, 25,3% más que el año anterior y un promedio de 87 por día hábil, que se suman a un acumulado de 73.283 reportes en cinco años. Ese mismo año realizó 172 acciones de supervisión concentradas en 23 sectores económicos y 33 comunas del país, y de los 1.132 reportes con indicios de lavado de activos o financiamiento del terrorismo, remitió 62 informes de inteligencia financiera al Ministerio Público.
Combatir al crimen organizado exige anticiparse a la perpetración de los delitos.
No se trata solo de un aumento de volumen, sino que la naturaleza de los delitos también cambió. El último informe de tipologías de la propia UAF contabiliza 750 personas condenadas por lavado de activos entre 2007 y 2024, y advierte que, aunque el narcotráfico sigue siendo el principal delito precedente, ha crecido la presencia de la corrupción, el contrabando y las estafas, junto con el uso de activos virtuales como nueva modalidad. El dinero ilícito puede hoy desplazarse entre sociedades, casas de cambio, transferencias internacionales y criptoactivos con una velocidad que obliga a las instituciones encargadas de detectarlo a evolucionar al mismo ritmo.
Chile ha avanzado, ya que la estrategia nacional antilavado vigente contiene 58 medidas y coordina a 31 instituciones, mientras la UAF ha fortalecido la identificación de beneficiarios finales, el intercambio de información y el análisis mediante minería de datos. Pero mantener esa capacidad en la frontera tecnológica requiere recursos consistentes con las nuevas amenazas. La Ley de Presupuestos de 2026 asignó a la institución $ 5.769 millones y fijó una dotación máxima de 83 personas, una estructura acotada frente al volumen de información que debe analizar.
Fortalecerla implica invertir en analítica avanzada, interoperabilidad de bases de datos y especialistas capaces de seguir estructuras societarias y nuevos instrumentos financieros, además de mejorar el acceso a información sobre beneficiarios finales y profundizar la coordinación con el Ministerio Público, el SII, la CMF, Aduanas y organismos extranjeros.Combatir al crimen organizado exige anticiparse a la perpetración de los delitos. La capacidad de operar de las organizaciones criminales depende, en última instancia, de poder ocultar, mover y reutilizar los recursos que obtienen, por lo que anticiparse a esas redes requiere una UAF técnicamente robusta, independiente en su trabajo y dotada de recursos acordes con la tarea. En la lucha contra la delincuencia compleja, seguir el dinero no es una función auxiliar: es una de las herramientas más eficaces para desarticularla
