La wealthtech -tecnología para la gestión del patrimonio- Valuelist, que desarrolló un Software as a Service (SaaS) para ordenar activos y pasivos financieros, captó este mes US$ 600 mil de la empresa tecnológica estadounidense Synapses XTL, inversión que destinarán a expandir su plataforma en Latinoamérica e incluir nuevas funcionalidades.
La startup fue fundada en la región de Valparaíso en 2021 por el ingeniero civil, Hernán Alvarado, quien luego de trabajar por más de 10 años en el área de inversiones de un banco, detectó que había “un problema gigante” en la consolidación y monitoreo de archivos asociados a una misma persona para pasivos y activos locales e internacionales, “como inversiones, fondos de pensiones, bienes raíces y seguros”, señaló.
Para abordar el problema, desarrolló un software que permite consolidar esta información en un mismo lugar de manera centralizada, clasificándola por tipo de activo o pasivo y, en base a ella, hacer reportes, comparación entre índices, y monitorear el desempeño del patrimonio a través del uso de Inteligencia Artificial (IA) y machine learning.
Multifamily Office
La startup trabaja con multifamily office -empresas de asesoramiento en gestión de patrimonios, que representan la mayoría de los usuarios de Valuelist-, altos patrimonios y asesores financieros de Chile, México, Colombia y Ecuador.
A la fecha, han recibido capital de programas de Amazon y Google, de inversionistas ángeles, y forman parte del Distrito de Innovación V21 de Viña del Mar.
El modelo de negocio de Valuelist se basa en un formato B2B2C -empresas que conectan a otras que comercializan un producto a consumidores- con suscripciones mensuales en base a la cantidad de usuarios que tiene cada multifamily office.
Alvarado comentó que el capital recaudado lo destinarán a desarrollar funcionalidades para integrar el modelo B2C -directo al consumidor- a la plataforma.
“Es un segmento que no estamos hoy día atacando tan fuerte, porque nos falta tener la capacidad suficiente para recibir ese mayor flujo de información e incluir personas con menor patrimonio, para que a futuro vayan representando una proporción cada vez mayor de nuestros usuarios”, dijo.
La startup adaptará el software para poder expandirse a más países Latinoamérica, como Perú y Bolivia, “donde tenemos que hacer cambios con respecto a la moneda de esos países, los activos y pasivos que manejan, entre otros”, comentó Alvarado.
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