Por Sebastián Valdenegro Toro
A inicios de enero, el ministro de Hacienda, Felipe Larraín, presentó en sociedad al nuevo director de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Javier Cruz, a quien se le encomendó por los próximos tres años liderar los esfuerzos del Ejecutivo en el combate al lavado de dinero, así como reforzar los mecanismos de inteligencia financiera de la entidad.
A casi cuatro meses de aquello y en la primera entrevista que concede a cargo de la repartición, Cruz fija sus prioridades: compromete la entrega de la estrategia nacional anti lavado de activos para diciembre de este año, espera una pronta aprobación del proyecto de ley que fortalece las atribuciones del organismo -y que trae como gran novedad la inclusión del sector público en el sistema preventivo- y señala que el eje de su gestión se enfocará en fortalecer el cumplimiento de los sujetos obligados y generar conocimiento en la población sobre el flagelo.
- ¿En qué posición está Chile en protección del lavado de activos?
- Las comparaciones son siempre odiosas y no responden a realidades que son diametralmente distintas. Pero, puedo decir que Chile tiene una oportunidad de fortalecer la prevención y que a través de iniciativas como la estrategia nacional la está aprovechando. Chile está en una posición expectante y tiene una posibilidad muy potente de transformarse en un país que ejerce un liderazgo en materia de prevención de lavado de activos.
- ¿Estará lista a fin de año la estrategia nacional?
- Sí, en diciembre deberíamos tener listo un documento.
- ¿Pueden derivarse proyectos de ley de este documento?
- Este será una especie de libro referencial que puede, entre otros instrumentos, generar futuros proyectos de ley que se deriven de las necesidades y de las vías de desarrollo que ese documento indique. Es una piedra base, que gracias al esfuerzo del sector público y privado va a dar a conocer un diagnóstico de lo que se hace hoy en Chile en materia de lavado de activos y cuáles son los avances que debemos tener. De ahí se pueden derivar muchas formas de mejoramiento del sistema preventivo, persecutorio y sancionatorio del delito de lavado de activos.
- ¿Qué otros ejes marcarán su gestión?
- Estamos enfocados en el fortalecimiento de la acción de la UAF en distintas áreas: el fortalecimiento del cumplimiento de las empresas y personas naturales que están bajo nuestra supervisión. Se han hecho avances importantes en esta materia, pero evidentemente siempre con el nivel de maduración que las instituciones van adquiriendo, es necesario seguir avanzando.
- ¿El lavado de activos está lo suficientemente interiorizado a nivel social?
- Tenemos un interés muy marcado en generar difusión en materia de lavado de activos, generar conocimiento tanto en los sujetos obligados como en el público general, a objeto de que en estas materias que pueden parecer un tanto lejanas las personas las entiendan en su contexto, vean que es algo de lo que como país debemos hacernos cargo y mejorar las prácticas y el conocimiento del público sobre estas materias.
Proyecto de ley
- ¿Por qué incorporar al sector público al sistema preventivo?
- El proyecto de ley que hoy está en el Congreso establece que el sector público tendrá la posibilidad de informar a la UAF operaciones que puedan tener carácter de sospechosas. Esto es un estándar internacional y viene a suplir un vacío de la normativa, algo muy comprensible en razón que la normativa comenzó hace diez años. Es parte de la maduración propia que los cuerpos legislativos van adquiriendo. Con esto, Chile se nivelará con países de la OCDE, donde estas materias están totalmente institucionalizadas. Hoy, si el sector público no está en el sistema preventivo, no podemos recibir ningún tipo de información de ese sector. No podemos recibir información ni proteger a esas reparticiones públicas del lavado de activos.
- ¿Qué perspectivas tiene para la tramitación del proyecto?
- Tengo esperanzas de que el proyecto pueda ver la luz este año. Este proyecto dejará a Chile en una posición muy preponderante.
- ¿Se están analizando nuevos proyectos de ley?
- Esta materia es esencialmente dinámica, por tanto, es factible que en el corto plazo debamos ingresar nuevos proyectos de ley para hacernos cargo de esas realidades.
UAF se reunió el martes con cinco gremios financieros sobre diseño de estrategia nacional:
"Esperamos tener la visión de otros sectores"
El martes, Cruz presidió la primera cumbre público-privada para delinear el diseño de la estrategia nacional, a la que asistieron representantes de la banca, las AFP, los fondos mutuos y de inversión, y el sector asegurador.
- ¿Con qué ánimo vio al sector privado?
- Con un ánimo bastante bueno, fue una reunión bastante positiva, tuvimos una convocatoria óptima de acuerdo a las personas que se invitaron. Este es un primer paso, este es un proceso inédito donde los sectores deben verse a sí mismos y analizar sus sistemas internos de prevención.
- ¿Están analizando incluir a otros gremios?
- Esto es continuo y esperamos, en el mediano plazo, tener la visión de otros sectores de los sujetos obligados para ir ampliando cada vez más las visiones que tienen los distintos sectores respecto de las políticas de prevención de lavado de activos en Chile.
- ¿Qué énfasis se propusieron en la reunión?
- Hay planteamientos que ojalá el sector privado pueda identificar dentro de sus mecanismos de negocios. Los negocios de los sujetos obligados son muy variados según su complejidad y el nivel de exposición que puedan tener. Lo que nosotros le consultamos es que puedan hacer un diagnóstico del estado de sus sistemas preventivos, particularmente en el conocimiento del cliente, que es uno de los elementos internacionalmente más importantes para la prevención. Y también se dio un espacio muy importante para que puedan detectar las mejoras que pueden hacer a sus programas de prevención y qué mejoras pueden plantear desde el punto de vista de futuras iniciativas legislativas.
- ¿Esto no generaría complicaciones a las empresas, haciendo más burocrático el cumplimiento de los estándares de la UAF?
- No recibimos inquietudes desde ese punto de vista, pero en realidad la estrategia nacional en sí no importa un aumento en el nivel de obligaciones, sino que tiene como particularidad que se hace un diagnóstico y se proponen vías de solución a las problemáticas que se van detectando. Tenemos como labor cuidar al país en general, a la economía de la influencia de los capitales que podrían tener un origen ilícito. Más que hablar de si la normativa impone burocracia excesiva, la verdad es que nunca lo ha manifestado así ningún sector. El sector privado se siente cooperador de un sistema que sólo busca resguardar al país de ser un lugar que blanquee capitales ilícitos.
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