Durante este jueves las acciones de Silvergate Capital, empresa enfocada en brindar servicios bancarios a importantes clientes de criptomonedas como Gemini Trust, FTX y Alameda Research, se desplomaron 49%, la caída más pronunciada desde que salieron a la bolsa en noviembre de 2019.
Esta baja vino luego de un comunicado entregado por la empresa donde se revelaban distintos problemas comerciales. Uno de ellos es que el banco tuvo que vender valores y derivados relacionados con una pérdida de US$ 718 millones para mantener la liquidez operativa.
Además, los clientes de dicha empresa retiraron alrededor de US$ 8.100 millones de depósitos de activos digitales durante el cuarto trimestre. Estos pasaron de US$ 11.900 millones a US$ 3.800 millones.
“En respuesta a los rápidos cambios en la industria de activos digitales durante el cuarto trimestre, tomamos medidas acordes para asegurarnos de mantener la liquidez en efectivo para satisfacer las posibles salidas de depósitos”, declaró el director ejecutivo Alan Lane, agregando que actualmente mantendrán una posición de efectivo superior a su activo digital, con depósitos relacionados.
Sumándose a esta crisis, la compañía planea hacer un recorte de personal en un 40%, lo que equivale a aproximadamente 200 empleados, lo que incurrirá en costos de reestructuración por un monto de US$ 4 millones.
Antes de la crisis, las acciones de Silvergate estaban subiendo a un máximo histórico de US$ 222,13 a fines de 2021. Pero luego, el criptobanco comenzó a decaer. El hundimiento del valor de las monedas virtuales y la caída de FTX y sus entidades hermanas, afectaron a Silvergate.
Crisis de confianza
El colapso del criptoimperio FTX de Sam Bankman-Fried, ha afectado a la industria bancaria. Este caso ha estado marcado por la pérdida de miles de millones de dólares y ha estimulado los llamados organismos de control para evitar más calamidades.
Silvergate no ha sido el único criptobanco que se ha visto afectado por esta crisis. Génesis, uno de los líderes globales en activos digitales, tuvo que hacer un recorte del 30% de su fuerza laboral, lo que serían más de 60 empleados de la empresa.
Esto ha hecho reaccionar a las autoridades estadounidenses, como a La Reserva Federal, la FDIC y la Oficina del Contralor de la Moneda. Durante esta semana, estos tres importantes reguladores emitieron una advertencia a los prestamistas de que no se puede permitir que los riegos descontrolados contaminen el sistema bancario.
Debido a la crisis que se está viviendo en la industria de las criptomonedas, es probable que los bancos vinculados a estas se enfrenten a un mayor nivel de supervisión por parte de los equipos de inspección, comentó Sultan Meghji, exdirector de innovación del Seguro Federal de Depósitos.
"Ya sea que se haya anunciado públicamente o no, creo que hay un gran impulso para separar completamente las criptomonedas del sistema bancario de EEUU", dijo Meghji.
Distintos expertos han señalado los peligros que tienen los bancos centrados en las criptomonedas para gestionar la volatilidad y el riesgo. Incluso, la mayoría de los bancos más grandes de Estados Unidos han evitado meterse en este negocio.
“La volatilidad de las criptomonedas, que se refleja en el desempeño de Silvergate, hará que el resto de los bancos sean más cautelosos para obtener claridad de los reguladores”, afirmó Jared Shaw, analista de Wells Fargo en una nota después del anuncio de la compañía.
Por su parte, Silvergate afirmó que "todavía cree en la industria de activos digitales" y está comprometida a mantener un "balance general altamente líquido con una sólida posición de capital".
Los ejecutivos dijeron en la conferencia telefónica que es probable que el enfoque de Silvergate en la industria de la criptografía lo convierta en un objetivo de adquisición para una institución más grande que quiera ingresar al espacio.
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