Por Ignacio Rojas
En momentos de incertidumbre de los mercados, los Fondos Mutuos se perfilan como el instrumento financiero más conocido, con mayor penetración y el que mayor interés genera a la hora de invertir dentro de los niveles socioeconómicos más altos del Gran Santiago.
Así lo reveló el estudio “Imagen Fondos Mutuos” realizado por GFK Adimark a 160 personas pertenecientes a los segmentos AB y C1+.
El 95% de los entrevistados dijo conocer los fondos mutuos, siendo el estrato C1 el que tienen el mayor nivel de conocimiento con un 81%, versus un 65% del segmento AB.
Las principales ventajas que tienen estos instrumentos respecto a otros vehículos de inversión para los consultados son: una mayor rentabilidad a largo y corto plazo (43%), ser una inversión menos riesgosa (27%), tener más alternativas (14%) y la seguridad en cuanto a la rentabilidad (14%).
En cuanto a atributos como cercanía con el cliente, seguridad y confianza, especialistas en productos de ahorro, personal experto y competitividad, Banchile lidera en todas las categorías, seguido de LarrainVial AGF y BCI Asset Management.
Por la parte de los riesgos que pueden presentar estos fondos, el 41% menciona que estos productos tienen un bajo nivel de riesgo asociado, versus un 19% que mencionan que tienen un alto nivel de riesgo.
Los clientes que tienden a tener una percepción más riesgosa de los fondos mutuos son aquellos que tienen más de 60 años, mientras que quienes tienen menos de 59 años y pertenecen al estrato C1 mencionan que éstos tienen distintos niveles de riesgo. Un 52% de los entrevistados menciona que son muy dependientes de la situación económica mundial.
La evaluación
de las compañías
Dentro de quienes invierten en ellos, un 33% dijo tener contrato con Banchile, que encabeza el ranking, mientras que empatados en segundo lugar se ubican BancoEstado, Santander Asset Management y BTG Pactual con 11% cada una. Muy de cerca en el cuarto lugar está LarrainVial AGF, con 7%.
En relación a la pregunta sobre qué administradora genera mayor interés a la hora de invertir, Banchile lidera con 27% de las preferencias, seguido de LarrainVial AGF con 10%, que supera a todas las demás administradoras ligadas al sector bancario.
Al momento de evaluar a las administradoras entre quienes conocen los fondos mutuos, las no bancarias llevan la delantera. BTG Pactual obtiene una evaluación positiva de 55%, seguida por LarrainVial AGF con 53%. Esta última, a su vez, es la de menor evaluación negativa, con sólo 12%, mientras que en segundo puesto se ubica Banchile con 13%.
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