En coyunturas complejas como la actual -en que prevalece la vorágine de los mercados financieros internacionales-, si las decisiones no se toman con calma, sino con la emoción, ponen en riesgo el potencial retorno a largo plazo de una inversión e incluso llevan a las personas a materializar pérdidas, enfatiza la head de banca privada de Scotiabank Perú, Patricia Martínez.
No obstante, revela que, desde marzo, ante las circunstancias, el banco empezó a replantear el "posicionamiento táctico" para ofrecer a los clientes recetas que tengan de todo un poco y atenúen los vaivenes de los activos.
- Lo único claro hoy, en medio de los desequilibrios más notorios en la economía de EEUU y las disrupciones que este país provoca en el orden comercial global, es que imperan la incertidumbre y volatilidad. ¿Cómo perciben estos problemas las familias de alto patrimonio?
- Justo en estas circunstancias es cuando podemos tangibilizar que la diversificación paga. Nuestra sugerencia a los clientes siempre es que construyan portafolios con las diferentes clases de activo y tener siempre de todo un poco: acciones, renta fija o instrumentos con bonos, que son más defensivos. Eso ha permitido que los portafolios no sean tan afectados y, en general, se han podido defender bastante bien en esta coyuntura. Ha habido migración hacia fondos o instrumentos de bajo riesgo o de menor riesgo y eso permitió compensar.
- Pero, ¿cuál es la sensación frente a la turbulencia de los mercados?
- Definitivamente este escenario de incertidumbre genera preguntas, inquietud y la respuesta de nosotros ha sido generar bastante información, que enviamos a los clientes de manera semanal, que analiza las circunstancias y los avances porque cada semana, incluso cada día, tenemos novedades importantes que cambian la visión. Con las idas y vueltas de (Donald) Trump, lo que estamos haciendo es estar bastante cerca de los clientes no solo con información, sino también con reuniones frecuentes en las que, además de mostrarle cómo la diversificación ha pagado, hacemos educación financiera. Eso da tranquilidad a los clientes.
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