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Banca & FinTech

Bancos regionales de EEUU caen hasta 27% en la bolsa y aumenta nerviosismo de Wall Street

La calidad de la cartera de créditos es uno de los elementos que el mercado observa, en especial, la exposición inmobiliaria de algunos actores, que, ante un menor dinamismo de la economía, podrían verse afectados.

Por: B. Pescio y C. Muñoz

Publicado: Miércoles 3 de mayo de 2023 a las 04:00 hrs.

Wall Street

Estados Unidos

Banca

Foto: Bloomberg

La compra forzosa del First Republic Bank por parte de JPMorgan -alentada por el gobierno de Estados Unidos- no logró aplacar los temores de contagio hacia otras entidades del sistema financiero, en especial, la banca regional de ese país.

Este lunes, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) informó que llegó a un acuerdo con JPMorgan para que este último asuma los activos del First Republic, que incluyen US$ 173 mil millones en préstamos, US$ 30 mil millones en valores y US$ 92 mil millones en depósitos.

A pesar de que el CEO de JPMorgan, Jamie Dimon, aseguró que con la compra “esta parte de la crisis ha terminado” los bancos regionales continúan siendo observados con lupa por parte de los analistas de Wall Street.

Al cierre de este martes, las acciones de la matriz del Pacific Western Bank de California se desplomaron un 27,78%, seguido de los títulos del Western Alliance, que cayó 15,04%, y Zions Bancorp, que perdió 10,81%. En menor medida, el First-Citizens Bank retrocedió 2,11% en el valor de sus papeles.

El golpe parece ser generalizado. El ETF S&P Regional Banking de State Street Global Advisors, dedicado a replicar la performance del índice de bancos regionales de Standard & Poor’s, cayó 6,32% en la jornada.

Así, motivados por el desplome de los bancos regionales, los principales índices también sufrieron en la plaza bursátil. El Dow Jones cayó 1,08%, el S&P 500 perdió 1,16% y el Nasdaq Composite bajó 1,08%.

Exposición inmobiliaria

La principal preocupación para un eventual contagio estaría en las cifras macroeconómicas de EEUU.

“Aún existen riesgos de una mayor tensión en el sistema financiero hacia adelante, en vista que las cifras económicas y perspectivas de EEUU continúan apuntando hacia un menor dinamismo de la actividad hacia adelante, lo que podría afectar el desempeño de los bancos por el lado de un aumento en la mora de sus colocaciones/créditos”, dijo el gerente de economía y estrategia de BICE Inversiones, Sebastian Senzacqua.

En los últimos 12 meses, los depósitos de los bancos comerciales han caído 5,14%, pasando de US$ 18,13 billones (millones de millones) a US$ 17,18 billones.

“Entre las variables a observar está la cantidad de bonos de largo plazo que pueda tener una institución, así como la calidad de su cartera de crédito. En este último caso, una alta exposición al sector inmobiliario comercial podría ser una señal de preocupación”, alertó el economista jefe de Altafid, Francisco Simian.

Pero no todos se alarman por la disminución en los depósitos, ya que“aún el monto se sitúa en torno a los máximos históricos”, apuntó Senzacqua.

“Esta disminución no necesariamente respondería íntegramente a una preocupación asociada a la salud del sistema bancario”, sino que a una migración a otros instrumentos de ahorro e inversión conservadora más atractivos, añadió.

Otros actores se muestran más optimistas. “La turbulencia comienza a quedar atrás: la adquisición más reciente de First Republic Bank, sumada a la acción implementada hace ya varias semanas atrás de parte de los bancos centrales de EEUU y Europa, más las fusiones ya conocidas, ha llevado a una mayor tranquilidad al mercado”, sostuvo el economista jefe de Bci Estudios, Sergio Lehmann.

“Gradualmente se debería recuperar del todo”, recalcó.

“No es descartable que de pronto vuelva a verse una mayor volatilidad, pero acotada, sin desviarse mayormente de la trayectoria que dejó superado del todo la reciente turbulencia”, proyectó.

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