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La mayor transferencia de riqueza de la historia: 460 multimillonarios dejarán más de US$ 2,1 billones a sus herederos

Sucederá dentro de las próximas dos décadas.

Por: José Troncoso O.

Publicado: Lunes 14 de noviembre de 2016 a las 04:00 hrs.

Carlos Slim Helú es el hombre más rico de México y el cuarto en el mundo. Su patrimonio personal se estima en más de US$ 50 mil millones. Y mientras otros hombres de negocios, como Bill Gates, han destinado parte importante de sus fortunas a la filantropía, el empresario azteca busca seguir incrementándola mediante la sucesión en sus negocios.

Pese a que se mantiene en los consejos de administración de empresas como América Móvil (matriz de la operadora de telecomunicaciones Claro) y el grupo Sanborns, y en la presidencia de Minera Frisco, Slim delegó primero a sus hijos y yernos el poder de su imperio y ahora tres de sus nietos -Daniel y Rodrigo Hajj Slim, y Arturo Elías Slim- integran el directorio de varias de las empresas que el magnate lidera.

Slim prepara su retirada. A sus 76 años optó por un rol secundario que consiste, principalmente, en mantener la presencia en actividades sociales, igual que sus hijas Soumaya, Vanessa y Johanna Slim Domit, encargadas de las fundaciones Telmex y Carlos Slim. Se estima que en las próximas dos décadas unos 460 multimillonarios del mundo heredarán más de US$ 2,1 billones (millones de millones) a sus herederos.

La cifra -que equivale al todo el PIB de la India- proviene de un informe sobre multimillonarios publicado por las consultoras UBS/PwC. Este estudio denomina este proceso como “la mayor transferencia de riqueza en la historia” y afirma que será la primera vez en que una cantidad tan grande de riqueza será transmitida de una generación a otra a la vez.

En el caso de las economías asiáticas jóvenes, donde se estima que el 85% de los actuales multimillorarios forjaron personalmente sus fortunas, este traspaso generacional será el primero, plantean en el informe. UBS y PwC estiman que el 40% de los multimillonarios que integran su muestra tienen más de 70 años y es probable que hereden su riqueza para 2040. Con US$ 1,1 billones, Estados Unidos representa el 52% de ese patrimonio, seguido de Europa, con US$ 600.000 millones y Asia con US$ 300.000 millones.

Riesgo de falla

Lo que pueda ocurrir con ese dinero es motivo de cierta preocupación. “La riqueza puede ser muy fugaz. La planificación es absolutamente esencial. Cuando se pasa de generación en generación, eso se hace más difícil”, dice Mike Ryan, jefe de estrategias de inversión para actividades de gestión patrimonial para UBS EU, citado por la revista Forbes. Esta gigantesca transferencia inminente de fondos crea cientos de posibilidades para hacer estallar esas fortunas. Muchas veces, los herederos están más interesados en la filantropía o en concretar sus propios intereses, más que en preservar la empresa familiar.

En efecto, la transición de una generación a otra es la principal falla que cometen las empresas familiares en todo el mundo.

Según el estudio Family Business Survey 2016, elaborado por PwC, más del 43% de estas unidades de negocio no cuentan con un plan de sucesión, lo que trunca sus posibilidades de dar continuidad al proyecto empresarial.

La consultora indica que la falta de planeación estratégica –más que los factores económicos o las preocupaciones externas– puede afectar el desempeño del negocio. Al no tener un plan que defina en dónde está la empresa actualmente y hasta dónde podría llegar a largo plazo, difícilmente las familias encargadas podrán cumplir las metas impuestas. El tema toma cada vez más relevancia. Porque pese al débil panorama económico, la riqueza financiera en el mundo creció un 5,2% en 2015, según un estudio elaborado por Boston Consulting Group (BCG).

En Chile, durante 2015 la riqueza financiera -que considera el patrimonio de los activos líquidos invertibles que tienen las personas, incluyendo los montos acumulados por ellos en las AFP- creció 7,6%, hasta alcanzar los US$ 345.000 millones. De acuerdo al estudio, la cantidad de hogares que poseen activos de US$ 100 millones o más alcanzó los 119 durante 2015, es decir, concentran el 15% del total. En 2014, había 115 hogares.

Aferrarse a la firma familiar

El informe de UBS y PwC alienta a los administradores de riqueza y multimillonarios a seguir el ejemplo de Europa, señalando que, aunque la región no ha sido líder en la creación de riqueza, ha hecho el mejor trabajo hasta el momento preservando la que tiene.

En ese sentido, los resultados señalan que más europeos han optado por aferrarse a los negocios, mientras que los estadounidenses han sido más propensos a vender y disponer del efectivo. Aun así, el informe dice que, por primera vez en una década, el promedio del patrimonio neto de los multimillonarios estadounidenses hechos a sí mismos es mayor que la riqueza promedio de sus pares que la heredaron en Europa.

Esto se basa en cálculos de las fortunas de 2015 y en un análisis de la lista Forbes 400, publicado a principios de octubre, que muestra que para los estadounidenses más ricos, eso todavía es cierto: los empresarios del país del norte que crearon sus propios negocios tenían un patrimonio neto promedio de US$ 6,2 millones, en comparación con los US$ 5,7 millones de aquellos que la heredaron.

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