Una estafa en la que los delincuentes suplantan las direcciones de correo electrónico de los directores ejecutivos ha costado a las empresas en todo el mundo más de US$ 2.000 millones en poco más de dos años, según la Oficina Federal de Investigaciones de EEUU.
El FBI ha registrado un fuerte aumento de la “delincuencia por correo electrónico de empresas”, una estafa sencilla conocida como “fraude CEO”, con más de 12 mil víctimas en total. En esta estafa, un criminal copia la dirección de un director ejecutivo y pide a un empleado que transifera dinero a una cuenta bancaria en el extranjero. Para cuando la empresa se da cuenta de que ha sido timada, el dinero ya se ha ido.
El promedio de las pérdidas es de US$ 120 mil, pero algunas compañías han sido engañadas para que enviaran más de US$ 90 millones a cuentas en el extranjero, apuntan las autoridades.
Las denuncias de “fraude CEO” se han acelerado. Entre octubre de 2013 y agosto de 2015, se perdieron alrededor de US$ 1.200 millones a nivel global debido a este esquema, dijo el FBI, pero la pérdida incrementó en otros US$ 800 millones en los últimos seis meses. Las autoridades estadounidenses han seguido el rastro del dinero involucrado en 108 países.
“Los criminales no tienen fronteras y esto es un problema global”, dice James Barnacle, jefe de la unidad de lavado de dinero del FBI. “Estamos trabajando con nuestras fuentes de investigación criminal, nuestras ciber-fuentes, nuestras divisiones operativas internacionales –que son nuestros agregados judiciales en el extranjero–, y estamos trabajando con socios extranjeros en todo el mundo para tratar de afrontar este problema criminal”.
El incremento de los “fraude CEO” reportados se debe en parte a que las compañías que detectan el delito, pero también refleja sencillez del esquema que puede ejecutase desde cualquier parte. “Es fácil. Sólo necesitas una computadora”, dice Barnacle.
La mayoría de las cuentas en el extranjero donde acaba el dinero se sitúan en África o Asia, donde a EEUU le cuesta encontrar apoyo por parte de las autoridades locales. El FBI ha observado similitudes entre diferentes esquemas de este fraude, pero no está claro si hay una banda dominante a nivel global. “Estamos destinando más recursos a esta investigación. Tratamos de encontrar esos patrones”, afirmó Barnacle.
El FBI aconseja a las empresas que tengan más cuidado con su información incluso si eso supone tomar medidas adicionales que no tengan impacto en los costos, como una llamada para confirmar la petición del ejecutivo.
El delito ha golpeado tanto a compañías pequeñas como grandes. Más recientemente, ha habido nuevos reportes en EEUU de criminales que apuntan a firmas inmobiliarias para robar las comisiones por cierre de operaciones en la venta de viviendas. El año pasado, la policía de Italia, España y otros países europeos arrestó a más de 60 miembros del supuesto grupo criminal por su rol en un fraude que afectó a cientos de personas y decenas de compañías.
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