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CMF denunciará al Ministerio Público a 14 entidades no supervisadas por los presuntos delitos de estafa, usura e invasión del giro bancario

Se incluye a 11 entidades que ofrecen créditos de forma presuntamente fraudulenta y solicitan pagos previos para acceder a préstamos que posteriormente no son entregados.

Por: Vicente Vera V.

Publicado: Jueves 16 de marzo de 2023 a las 14:43 hrs.

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fiscalía

FinTech

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Estafa

sistema financiero

delitos

Banca

Las alarmas de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) se volvieron a prender. El regulador informó a través de un comunicado que existen una serie de entidades que están ofreciendo créditos y no se encuentran inscritas en los registros de la Comisión ni son supervisadas por ésta.

En el caso de aquellas que ofrecen créditos a través de sitios web, según los antecedentes recabados por la Unidad de Investigación, se ha podido establecer que se trata de entidades que solicitan pagos anticipados a las personas que piden un crédito. Una vez recibido el pago, el préstamo nunca es materializado.

Por dicho motivo la CMF presentará denuncias ante el Ministerio Público, en contra de quienes resulten responsables, por los presuntos delitos de estafa.

Las entidades cuestionadas son:

https://extrafinanciera.com/ (Extra Financiera)
https://redfinanciera-cl.com/ (Red Financiera Chile)
https://finatecchile.com/ (FINATEC Cooperativa financiera de Chile)
www.financieracapitalchile.com (Financiera Capital Chile)
www.credicentraldechile.com (Credi Central de Chile)
https://fintualcl.online/ (Imitadora Fintual)
https://cooperativaestadocl.com/ (Cooperativa Estado)
https://scotiazul.com/ ("Scotia Azul" imitadora de Scotiabank)
https://aliadoscoopenap.com/ ("Aliacoop" imitadora de Cooperativa de Mutuo del Personal de Enap Concon)
https://tukreditosas.online/ ("Tu Krédito" imitadora de Kredito)
https://pcsa.com/ (Imitadora de Procrédito S.A)

Adicionalmente, la Comisión presentará antecedentes al Ministerio Público en contra de las aplicaciones Iluca y Presta CLP por el presunto delito de usura en el otorgamiento de préstamos a través de internet con un interés superior a la Tasa Máxima Convencional.

Por último, la Comisión también denunciará a los responsables de la siguiente entidad por presunta invasión del giro bancario, esto es, realizar operaciones de captación de dinero sin tener autorización para ello, en posible contravención a la Ley General de Bancos. La entidad cuestionada es allianzie.cl.

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