Este fin de semana, la fintech administradora general de fondos (AGF) Fintual aseguró en una destacada publicidad que, desde el inicio de sus respectivas comercializaciones, sus vehículos acumulaban retornos de entre 38% y 218%.
Pero no es la única AGF del segmento fintech que saca cuentas alegres. En medio de sus intereses por ingresar al negocio previsional declarados a la prensa en el marco de la reforma de pensiones, tanto Fintual como SoyFocus anotan retornos de hasta 98% en los últimos cinco años a través de sus diferentes fondos.
Analizado un periodo de cinco años, el ranking de retornos es liderado por el fondo “Risky Norris”, uno de los buques insignia de Fintual, cuya serie A rentó 98,83% al 21 de julio, según DVA Tools.
13% de retorno anual promedio posee Fintual en la categoría accionario internacional, de acuerdo a la CMF.
El vehículo invierte principalmente en ETF accionarios, con una fuerte apuesta (29% del fondo) por el instrumento ESG US Stock de Vanguard, de acciones de Wall Street filtradas por criterios de gobernanza corporativa, sociales y ambientales (ESG).
Por su parte, en un cercano segundo lugar en el periodo aparece el fondo “Arriesgado Focus” de SoyFocus, cuya serie B acumula una rentabilidad en pesos de 96,16% en los últimos cinco años.
Su cartera se compone de una serie de ETF en mercados extranjeros, que van desde un instrumento centrado en el oro -iShares Gold Trust-, acciones de Wall Street, tanto en índices particulares como en apuestas sectoriales, y bonos high yield, es decir, de baja calificación, pero alta rentabilidad.
Moderados y conservadores
En fondos moderados, lidera Fintual con “Moderate Pitt”, que anotó una rentabilidad en pesos de 66,8% en cinco años a través de posiciones en ETF extranjeros accionarios, fondos locales de renta fija y deuda privada, y bonos de la Tesorería General de la República.
En tanto, el fondo “Moderado Focus” de SoyFocus, rentó 63,03% en el periodo.
Respecto a las estrategias más conservadoras, Fintual lidera con “Conservative Clooney” (40,26% en cinco años, principalmente centrado en fondos de renta fija, deuda privada y bonos) y el aún menos arriesgado “Very Conservative Streep” (35,59%), mientras que “Conservador” de SoyFocus avanzó 26,93% en el periodo.
Versus la industria
De acuerdo con el portal de fondos mutuos de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), las rentabilidades de las AGF fintech también destacan entre el resto de los actores de la industria.
Fintual lidera los retornos en pesos para la categoría “Accionario Internacional”, de la que forma parte con Risky Norris, con un promedio anual de 13,8% neto en cinco años, al cierre de mayo, seguida de BancoEstado (12,04%) y Security (11,6%).
En “Balanceado Agresivo” lidera SoyFocus, con un retorno promedio anualizado de 13,78% en el periodo, superando a SURA (10,23%) e Itaú (9,96%).
En cuanto a “Balanceado Moderado”, categoría que ambas integran con sus respectivos fondos, lidera el segmento Fintual con 10,96% de retorno promedio anual en el periodo. De cerca le sigue SoyFocus con 10,52% de rentabilidad en cinco años y, más abajo, Itaú (7,86%).
Finalmente, en “Balanceado Conservador”, también Fintual con 6,34%, por sobre Bci (5,73%) y Santander (5,49%). En quinto puesto se anota SoyFocus, con 5,03%.
También destacan en el comparador de costos de fondos mutuos de la CMF, ubicándose en la parte baja del informe, con comisiones que van desde 1,09% (Arriesgado Focus) a 1,63% (Moderate Clooney).
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