Goldman Sachs anunció que se estaba retirando de su muy publicitada incursión en la banca minorista para centrarse más en sus fortalezas tradicionales al servicio de las grandes corporaciones y los inversionistas adinerados, como parte de una importante reorganización bajo la dirección del presidente ejecutivo David Solomon.
Solomon dijo que la potencia de Wall Street estaba tratando de alinear sus operaciones bancarias minoristas en línea con su negocio de wealth management, y agregó que era “un mejor lugar para que nos concentráramos que estar buscando consumidores masivamente”.
“El concepto de ser realmente amplio con una huella de consumo no está realmente jugando con nuestras fortalezas”, dijo a CNBC. “Pero cuando miras nuestra plataforma de riqueza . . . la capacidad de agregar servicios bancarios a eso y alinearlo con eso realmente juega a nuestro favor”.
Goldman anunció su reestructuración al informar ganancias netas del tercer trimestre de US$$ 3.100 mil millones, o US$ 8,25 por acción, un 43% menos que los US$ 5.400 millones, o US$ 14,93 por acción, hace un año. Eso superó las estimaciones de los analistas de US$ 2.900 millones, o US$ 7,75 por acción, según datos de consenso compilados por Bloomberg, pero aún así fue la cuarta caída trimestral consecutiva del grupo.
“La reducción del consumo tiene sentido”, dijo Christian Bolu, analista bancario de Autonomous Research. “Se trata de centrarse realmente en los clientes existentes, que probablemente sean de muy alto valor, alto valor neto . . . en lugar de gastar el dinero para ir a buscar nuevos clientes”.
Bajo la renovación, Goldman fusionará su negocio de banca comercial y de inversión en una sola unidad a medida que se reduce de cuatro divisiones a tres. El plan se anunció cuando el banco de Wall Street se enfrenta a una desaceleración prolongada en las tarifas de banca de inversión.
“Estos cambios organizacionales representan una evolución importante y decidida en nuestro viaje estratégico, posicionándonos bien para cumplir con nuestros clientes y desbloquear el valor de los accionistas”, dijo Solomon en un memorando a los empleados que fue visto por Financial Times.
La medida refleja la realidad de que Solomon aún tiene que convencer a los inversionistas de que Goldman ha cambiado sustancialmente desde la banca de inversión y la casa impulsada por el comercio que heredó hace cuatro años, y merece un múltiplo bursátil superior.
La reorganización, la segunda del banco en menos de tres años, dividirá el negocio de consumo de Goldman en dos áreas separadas, reduciendo la importancia de su impulso a la banca de consumo a través del prestamista minorista en línea Marcus. Desde su lanzamiento en 2016, Marcus ha estado bajo el escrutinio de los inversionistas e internamente luego de años de pérdidas y costos crecientes.
Las tres divisiones serán: un banco de inversión fusionado y una unidad comercial; una división de gestión de activos y patrimonio que albergará a Marcus; y el negocio Platform Solutions recientemente formado que comprende el resto de las operaciones de banca minorista de Goldman, como su sociedad de tarjetas de crédito Apple y el prestamista en línea GreenSky, así como el incipiente negocio de transacciones bancarias.
Las acciones de Goldman subieron más del 2% en las operaciones del mediodía en Nueva York.
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