SEC de EEUU estudia nuevas normas sobre Inteligencia Artificial para las corredoras de bolsa
El plan pretende controlar los conflictos de intereses asociados con la tecnología. Además, se aplicaría al análisis predictivo de datos y al aprendizaje automático.
Por: Bloomberg
Publicado: Martes 13 de junio de 2023 a las 19:40 hrs.
El principal regulador de Wall Street se está moviendo para introducir nuevas reglas para las corredoras de bolsa que utilizan Inteligencia Artificial (IA) para interactuar con los clientes.
La Comisión de Bolsa y Valores de EEUU (SEC, sigla en inglés) dijo este martes que un largamente anticipado plan para frenar los conflictos de intereses asociados a la tecnología podría introducirse a partir de octubre. La propuesta también se aplicaría al análisis predictivo de datos y al aprendizaje automático.
Desde que asumió el mando de la agencia hace dos años, el presidente de la SEC, Gary Gensler, ha expresado en repetidas ocasiones su preocupación sobre si los corredores y asesores financieros realmente hacen recomendaciones que benefician a sus clientes. También dijo que ciertas tecnologías nuevas, cuando las usan los profesionales financieros, pueden presentar conflictos de intereses "inherentes".
“La tecnología, los mercados y los modelos comerciales cambian constantemente. Por lo tanto, la naturaleza del trabajo de la SEC debe evolucionar a medida que evolucionan los mercados que supervisamos”, dijo Gensler en un comunicado.
La SEC comenzó a explorar posibles conflictos de intereses asociados con las tecnologías en 2021. Mientras tanto, los asesores robóticos, las corredoras de bolsa y los administradores de patrimonio han estado explorando cómo llegar individualmente a los consumidores con marketing, precios e indicaciones personalizados.
Generar más fraudes
A pesar de una explosión en la atención de los medios en torno a las herramientas de IA, el gobierno de EEUU no ha formulado un enfoque integral para las nuevas tecnologías. Más temprano el martes, Rohit Chopra, el principal organismo de control del consumidor del país, dijo que si no se controla, la IA podría generar más fraude y discriminación en las finanzas.
La propuesta inminente de tomar medidas enérgicas contra el uso de IA por parte de las corredoras de bolsa se introdujo en la agenda semestral de redacción de reglas de la SEC, que incluía docenas de otros planes regulatorios.
La agencia dijo que planea proponer que se exija que más asesores automáticos, o asesores de Internet, se registren como administradores de dinero en la agencia. Esa etiqueta conlleva requisitos reglamentarios adicionales. La SEC también dijo que está sopesando exigir a los grandes corredores calcular los requisitos de depósito de reserva de sus clientes diariamente, en lugar de semanalmente.
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